プロップファームとは？仕組みやチャレンジにおすすめのFintokeiについてご紹介
プロップファームという言葉を耳にしたことはあるものの、具体的な仕組みがよくわからないという人も多いのではないでしょうか。
プロップファームとは、トレーダーに資金を提供し、その運用成果に応じて報酬を支払う投資会社のことです。トレードスキルはあるものの自己資金が不足しているトレーダーにとって、有力な選択肢となり得ます。
この記事では、プロップファームの基本的な仕組みや歴史的背景を紹介したうえで、利用するメリット・デメリットを解説します。プロップファームの選び方やFintokeiのサービスについても触れていますので、ぜひ最後までお読みください。
プロップファームとは
「プロップ」とは「Proprietary（自己所有の）」の略称です。会社の自己資金をトレーダーに提供して運用を任せることから、プロップファームと呼ばれています。
ヘッジファンドとは異なり、外部から資金を集めることはなく、会社の内部資金のみを運用対象としている点が特徴です。
所定の基準をクリアしたトレーダーには数百万〜数千万円の資金を運用する権利が与えられ、プロップファームは優れたトレーダーを見つけ出して教育し、自社の資産運用を委託する仕組みになっています。
なお現在は、デモ環境でトレードを行い、その成果に応じて実際の報酬を受け取るという形態が主流です。
プロップファームの仕組み
プロップファームは、運用資金を提供する「プロップファーム」と、実際にトレードを行う「プロップトレーダー」の2者で構成されています。
プロップファームの役割は先に説明した通りですが、プロップトレーダーは、プロップファーム側が提供した資金を使ってトレードを実施する側です。利益が出れば成果報酬として報酬を受け取れます。
多くのプロップファームでは完全歩合の成果報酬制度が採用されており、トレードの成果に応じて報酬を得られる体系が基本となっています。
プロップファームが成立した背景
プロップファームが広く注目されるようになった背景には、テクノロジーの進歩があります。インターネットの発達により、個人トレーダーでもオンラインでプロップファームと契約できる環境が整いました。
また、デモトレードを活用した評価制度が発達したことで、プロップファーム側は実際の資金をリスクにさらすことなく、トレーダーの実力を事前に判定できるようになったことも要因の一つです。
さらに、2008年のリーマンショック後の金融規制強化も背景にあります。銀行などの金融機関がディーリングデスク部門（自己勘定取引を行う部門）を縮小し、トレーダーを削減する中で、元銀行ディーラーらが集まってプロップファームを組織していきました。
トレードリスクを減らしたいと考えていた金融機関にとっても、プロップファームの仕組みは魅力的だったといえるでしょう。
プロップファームは怪しい？
プロップファームに対しては「怪しい」「詐欺」「ポンジスキーム（新規投資家の資金を、既存投資家の配当に回す詐欺手法）」といった声が一部にあるのは事実です。
しかし、プロップファームはトレーダーの実力を評価して資金を提供し、その運用成果の一部を報酬として分配するビジネスモデルです。チャレンジ費用はサービス利用料であり、提供されるのはデモ環境上の資金である点を理解しておく必要があります。
ただし、プロップファームに注目が集まる中で悪質な詐欺業者も出てきているため、業者選びには注意が必要です。Fintokeiは海外プロップファームとして唯一、日本における正式な事業登録を済ませており、信頼性の高いサービスを提供しています。
プロップファームを利用するメリット
プロップファームを利用することで、個人トレーダーが得られるメリットは多岐にわたります。ここでは、代表的なメリットを5つ紹介します。
大きな資金を使ってトレードができる
プロップファームでは、契約したトレーダーに対して数百万〜数千万円の資金を運用する権利が付与されます。
個人の資金力に関係なく、大口のトレードが可能になるため、多額の資金を活用すれば多くの利益を生み出すことも可能です。レバレッジをかけた取引も認められている場合が多く、少額の証拠金で大きなポジションを持てる点も魅力といえます。
トレードスキルはあるものの自己資金が足りないトレーダーにとって、理想的な環境といえるでしょう。
自己資金が損失を受けない
プロップファームではデモトレードを実施するため、取引でどれだけマイナスが出ても自己資金にマイナスが出るわけではありません。プロップトレーダーが負担するのは、プロップファームに支払う「チャレンジ費用」だけです。
損失を会社側が負担してくれるため、資金的なプレッシャーを抱えずに、自分の戦略に集中できる環境が整っています。精神的な余裕を持ってトレードできることは、パフォーマンス向上にもつながるでしょう。
成果に合わせて一定の報酬を受け取れる
プロップファームでは、デモトレードにおける成果に応じた報酬を、実際に受け取れます。一般的な利益還元率は70〜90％程度であり、成果を出していけば運用資金の増額や報酬還元率のアップも期待できます。
月ごと、あるいは一定期間ごとに報酬を受け取れる仕組みを採用しているプロップファームも多く、継続的な収益源として活用できます。なお、Fintokeiでは、プロトレーダーデモ口座で利益の80％を基に、データ提供料として支払い申請が可能です。
トレーダー同士で交流できる
プロップファームでは、トレード戦略や市場の状況などに関してトレーダー同士で意見交換できる機会があります。孤独な環境になりやすい個人トレーダーにとって、同じ志を持つ仲間と交流できることはメリットといえるでしょう。
トレーダーのコミュニティに参加できれば、他のトレーダーから学びを得たり、自身のトレードスキル向上につなげたりできます。情報交換を通じて相場観を磨いたり、モチベーションを維持したりすることも可能です。
プロトレーダーへの転身もできる
プロップトレーダーとして優れた成果を出せば、プロップファームが提携する運用会社のトレーダーにスカウトされることもあります。プロップファームでの実績は、プロトレーダーとしてのキャリアを築くうえで有効なアピール材料となるでしょう。
Fintokeiでは、最短1回の評価ステップによってプロトレーダーを目指せる「速攻プロプラン」を用意しています。自己資金をリスクにさらさずに、トレーダーとしてのキャリアを築きたい人にとって有力な選択肢です。
プロップファームを利用するデメリット
プロップファームには多くのメリットがありますが、理解しておくべきデメリットも存在します。参加を検討する前に、以下の点を十分に確認しておきましょう。
高難度の評価試験に合格する必要がある
プロップトレーダーとして契約するためには、定められた厳しい評価プログラムに合格する必要があります。
多くのプロップファームは、継続的に安定した成果を出せるトレーダーを求めており、一般的には2段階の評価プロセスを設けています。利益目標の達成だけでなく、ドローダウン（損失許容範囲）を一定以内に抑えることも求められます。
チャレンジに失敗しても再度購入すれば挑戦できますが、簡単にクリアできるものではない点を理解しておきましょう。
報酬の受け取りには成果を出さなくてはならない
プロップトレーダーの報酬は完全に成果報酬制であることが一般的であり、利益が出なければ報酬はゼロです。
チャレンジ費用を支払う必要があるため、トレードで損失を被ることはないものの、赤字になる可能性は考えられるでしょう。安定した給与を求める人には向いていない働き方であり、収入が不安定になるリスクを受け入れる必要があります。
また、一定以上の成績を納められなかった場合、契約が打ち切られることもあります。
一定の制限（一貫性ルール）のもとでの取引が必要
プロップファームごとに資産運用のルールが設けられていることが一般的であり、トレーダーはそのルールに従って取引を行う必要があります。
たとえば、最大ロット数の制限や、特定の時間帯における取引禁止といったルールが設けられている場合があります。自分の資金でトレードをするわけではない以上、設けられているルールは守らなくてはなりません。
ルールに違反した場合は、運用を一時的に禁止されたり、契約が打ち切られたりする可能性があります。
プロップファームの選び方
プロップファームは多数存在するため、どのサービスを選ぶべきか迷う人も多いでしょう。ここでは、プロップファームを選ぶ際にチェックすべきポイントを紹介します。
利益の還元割合
プロップファームを選ぶ際には、利益の還元割合を確認しましょう。一般的な還元割合は70〜90％程度です。還元割合が高いプロップファームのほうが、当然、高報酬を狙いやすくなります。
ただし、提供される運用資金の規模によっても利益の出しやすさは変わるため、提供資金と還元割合のバランスで考えることが重要です。
利益目標の設定基準
プロップトレーダーとして契約するためには、プロップファームが設けている評価プログラムに合格する必要があります。合格条件は、10％程度の利益目標の達成および5％〜10％以内のドローダウン（損失許容範囲）に抑えることが一般的です。
利益目標をクリアしていてもドローダウン条件をクリアしていなければ失格となるため、ルールを事前に把握しておきましょう。自分のトレードスタイルに合った条件のプロップファームを選ぶことで、合格率を高めることができます。
サポート体制
プロップトレーダーとして活動する中で、わからないことや不安なことは日常的に出てくるものです。プロップファームのサポート体制は、サービスを選ぶうえで確認すべき要素といえるでしょう。
問い合わせへの対応スピードや、サポート受付時間なども比較検討のポイントになります。特に専門的な質問をすることを想定すると、日本語サポートの有無は重要です。Fintokeiは公式ページが完全日本語対応しており、お問い合わせも日本語で気軽にできます。
プロップファームへチャレンジしてみるならFintokeiで
Fintokeiでは、デモ環境を使って仮想資金を運用していき、損失率を抑えつつ一定以上の利益率を達成することでプロトレーダーになれます。動画の学習コンテンツが用意されていたり、ブログでトレードの基礎知識を学べたりと、トレーダーへの教育に力を入れている点もFintokeiの強みといえるでしょう。
リスクを抑えてトレーダーとして成長したい、報酬を獲得したいと考えている人にとって、Fintokeiはおすすめのサービスです。無料トライアルも実施していますので、ぜひFintokeiのサービスをお試しください。
まとめ
プロップファームは、評価試験に合格したトレーダーに資金を提供し、運用成果に応じて報酬を分配する仕組みです。自己資金をリスクにさらさずに大きな資金を運用でき、成果に応じた報酬を受け取れる点がメリットといえるでしょう。
一方で、評価試験への合格が必要であり、完全成果報酬制のため安定収入の保証がない点には注意が必要です。
プロップファームを選ぶ際は、利益還元率や利益目標、サポート体制などを総合的に比較検討しましょう。Fintokeiは、海外プロップファームとして日本で唯一事業登録を済ませており、日本語サポートや充実した教育コンテンツを提供しています。プロップファームに興味のある人は、ぜひFintokeiをご検討ください。
