トレーダーと投資家の違いや年収、向いている人の特徴を紹介！

「トレーダー」と「投資家」は似た意味で使われることがありますが、投資目的や運用期間、重視する分析手法には明確な違いがあります。資産運用に興味を持ち始めた人の中には、自分がどちらのスタイルに向いているのか知りたいという人も多いのではないでしょうか。

この記事では、トレーダーと投資家の違いをわかりやすく解説するとともに、それぞれの種類や年収の目安、向いている人の特徴についても紹介します。

トレーダーと投資家の違い

トレーダーと投資家は、どちらも金融商品を保有あるいは売買をして利益を得る点では共通しています。しかし、その目的やポジション保有期間、重視する分析手法などには明確な違いがあります。以下の表で両者の主な違いを確認してみましょう。

トレーダーは価格の短期的な変動に注目し、チャート分析などのテクニカル指標を活用して取引タイミングを判断します。移動平均線やRSI、MACDといった指標を駆使し、市場参加者の心理や需給バランスを読み取ることに重点を置いているのが特徴です。

一方、投資家は企業の業績や財務状況といったファンダメンタルズを分析し、本質的な価値が株価に反映されることを期待して長期保有する傾向があります。決算報告書や業界動向、経営戦略などを丁寧に調査し、将来の成長性を見極めることを重視します。

なお、トレーダーと投資家の定義は法律で明確に定められているわけではありません。実際には両方の要素を取り入れたスタイルで運用している人も多く、あくまでも一般的な言葉の使われ方の傾向である点には注意が必要です。

トレーダーとは

トレーダーとは、短期的な利益獲得を目的として金融商品を売買する人のことです。株式や為替、商品先物などの金融資産を買値よりも高く売却し、キャピタルゲイン（売買差益）を積み重ねることで利益を狙います。

ポジション保有期間は比較的短い傾向があり、数週間や数日、トレードスタイルによっては数分程度になることもあります。株価チャートやテクニカル指標を分析し、価格の値動きを予測して売買のタイミングを判断するのが特徴です。

トレーダーは企業の業績よりも、市場参加者の心理や需給バランスを重視します。「今この価格で買いたい人と売りたい人のどちらが多いか」「この水準を突破したら次はどこまで動くか」といった視点で相場を分析するのが、投資家との大きな違いです。

トレードで利益を出すためには、相場の動きを的確に読み取る分析力と、損失を最小限に抑えるリスク管理能力が求められます。また、取引コスト（手数料やスプレッド）が積み重なると利益を圧迫するため、コスト意識を持つことも重要です。

トレーダーの種類

トレーダーは大きく、金融機関などの法人に所属するトレーダーと、個人で資金を運用している個人トレーダーに分けられます。法人に所属するトレーダーは、証券会社や投資銀行などで機関投資家からの注文を受けて売買を執行する業務を担当しています。

法人所属のトレーダーは「セルサイド」と「バイサイド」に分類されることがあります。セルサイドは証券会社に所属し、外部の投資家に対してサービスを提供するトレーダーです。バイサイドとは運用会社などに所属し、自社のファンドマネージャーと連携しながら取引を行うトレーダーのことです。

一方、個人トレーダーは自分自身の資金を使って取引を行います。金融機関のトレーダーになるには専門知識や厳しい採用試験をクリアする必要がありますが、個人トレーダーであれば証券会社で取引口座を開設すれば誰でも始められます。

トレードスタイルの種類

トレードスタイルは、主にポジションを保有する期間によって分類されます。自分の生活スタイルや性格に合ったスタイルを選ぶことが、継続的に利益を得るためには重要です。

スキャルピングは、わずかな値幅を狙って1日に何度も取引を繰り返すスタイルです。取引時間が短いため、相場の急変リスクを避けやすい反面、取引コストがかさみやすいという特徴があります。

デイトレードは、その日のうちにポジションを決済し、翌日に持ち越さないスタイルです。夜間の相場変動リスクを避けられるため、日中に相場を見られる人に適しています。

スイングトレードやポジショントレードは、より長い時間軸で相場を分析し、ある程度大きな値幅を狙うスタイルとなります。日中に相場を監視する時間がない会社員などでも取り組みやすいでしょう。

各トレードスタイルの詳細については以下の記事で詳しく解説していますので、参考にしてください。

⏩️Fintokeiにおけるトレードスタイルの選び方とは？コツやメリット・デメリットを解説

投資家とは

投資家とは、将来的な成長を期待して金融資産に資金を投じる人のことです。投資先企業のファンダメンタルズ（業績や財務状況、経営戦略など）を重視し、対象の長期的な成長から利益を得ることを主な目的としています。

投資家は、株式の配当金や債券の利息などのインカムゲイン（保有による収益）と、資産価値の上昇によるキャピタルゲインの両方を長期的に狙う傾向があります。短期的な価格変動に一喜一憂するのではなく、企業の本質的な価値に注目して投資判断を行うのが特徴です。

企業分析においては、売上高や営業利益といった業績指標のほか、PER（株価収益率）やPBR（株価純資産倍率）などのバリュエーション指標（株価の割安・割高を測る指標）も活用します。また、経営陣の資質や競合他社との比較、業界全体の成長性なども総合的に判断して投資先を選定するのが一般的です。

また、投資家は、株価が一時的に下落しても、企業の本質的な価値に変化がなければ保有を継続します。むしろ株価下落を「割安で購入できるチャンス」と捉え、買い増しを検討する局面もあります。

投資家の種類

投資家は、その属性や投資目的によっていくつかの種類に分類できます。それぞれの特徴を理解しておくと、投資の世界をより深く知ることができるでしょう。

機関投資家は、運用する資金の規模が個人投資家とは桁違いに大きいため、市場に与える影響力も強いのが特徴といえます。日本の株式市場では、外国人投資家の売買動向が株価に大きな影響を与えることも少なくありません。

個人投資家の中でも、投資のみで生計を立てる人を「専業投資家」、会社員など他の仕事と並行して投資を行う人を「兼業投資家」と呼んで区別することがあります。

専業投資家として成功するには相当な資金と経験が必要となるため、多くの人は兼業投資家からスタートすることになります。

トレーダーと投資家に関するよくある質問

ここでは、トレーダーや投資家を目指す人からよく寄せられる質問について回答します。資産運用を始める前に、ぜひ参考にしてください。

トレーダーや投資家の年収は？

金融機関に所属するトレーダーの場合、所属先や実績によって年収に幅があります。大手金融機関のトレーダーは年収が数百万円から1,000万円以上と幅があり、成果を上げれば年収1,000～2,000万円を得ることも可能です。外資系金融機関では、さらに高い報酬を得ているトレーダーもいます。

一方、個人トレーダーや個人投資家の収入は、保有資金や運用能力によって大きく異なります。年間で数億円を稼ぐトレーダーがいる一方で、損失を出して資金を失い退場していく人もいます。

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トレーダーや投資家になるにはどうしたらいい？

個人のトレーダーや投資家になるには、証券会社で口座を開設するだけで始められます。口座開設は基本的に無料で、インターネットを通じてオンライン上で手続きを完了することも可能です。

投資を始める際の資金についても特に決まりはなく、少額からスタートできます。ただし、専業で生計を立てるには十分な資金と経験が必要となるため、まずは兼業投資家として経験を積むことが推奨されるでしょう。

トレーダーになる方法については、以下の記事で詳しく解説しています。

⏩️トレーダーになるには？仕事内容やスキル、具体的な方法を紹介

トレーダーや投資家に向いている人の特徴は？

トレーダーと投資家はどちらも資産運用の方法であり、向いている人の特徴にはある程度の共通点があります。以下のような特徴を持つ人は、資産運用に適性があるといえるでしょう。

・感情的にならず冷静な判断ができる

・情報収集や分析が得意である

・好奇心が旺盛で新しい知識を吸収できる

・勉強熱心で継続的に学び続けられる

・リスク管理の重要性を理解している

特にトレードでは、損失が出た際に感情的になって無理な取引をしてしまうと、さらに損失が拡大するリスクがあります。冷静さを保ちながら取引できる精神力が求められるでしょう。

投資家には長期的な視点で企業の成長を見守れる人が向いており、目先の株価に一喜一憂しない忍耐力も必要となります。一方、トレーダーには日々変動する相場の中で分析力と判断力を磨き続けることに楽しさを見出せる人が向いているといえます。

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まとめ

トレーダーと投資家の違いとして、主に投資目的と保有期間が挙げられます。トレーダーは短期的なキャピタルゲインを目指してテクニカル分析を重視するのに対し、投資家は企業の長期的な成長を期待してファンダメンタルズを重視する傾向があります。

どちらのスタイルが自分に合っているかは、投資に使える時間や性格、リスク許容度などによって異なります。短期間で結果を出したい人にはトレーダー、企業の成長をじっくり見守りたい人には投資家が向いているかもしれません。

いずれのスタイルでも、感情をコントロールしながら継続的に学び続ける姿勢が重要といえるでしょう。

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