Maximální riziko na otevřených obchodech a proč je důležité

Na Wall Street se říká: „You’re not a trader, you are a risk manager.“ A tihle kluci vědí, o čem mluví. Protože trading není o tom, kdo vystřelí největší homerun. Je to o tom, kdo dokáže chránit svůj kapitál a vydržet ve hře dost dlouho na to, aby rostl.

A přesně to chceme i my: aby tradeři jako ty rostli, učili se a posouvali výsledky dál. Proto mají všechny naše účty jedno jasné pravidlo: hlídat maximální riziko na otevřených obchodech – 3 % částky účtu. Když ho trader překročí, vystavuje se zbytečně velkému riziku ztráty účtu a nutnosti projít celou výzvou znovu. Navíc zcela zbytečně.

Často si to ani neuvědomí – prostě otevře pozici bez stop-lossu a je v problému. A přesně tady přichází na řadu Fintokei. Jsme tu od toho, abychom tě zastavili včas, upozornili na riziko a ukázali ti cestu zpátky k udržitelnému tradingu.

Doporučené riziko? Tradeři mají jasno – 0,5 až 1 %

Tohle je zlatý standard. Naše Fintokei Stars to potvrzují. Přečti si rozhovory s kterýmkoliv z nich a uvidíš sám. V podstatě všichni se drží stejného pravidla jako nejlepší tradeři na světě: riskují jen mezi 0,5 % a 1 % účtu na jeden nápad.

👉 Proč to funguje:

• přežiješ i sérii ztrát
• nutí tě plánovat obchody realisticky (v tom pomáhá také obchodní plán)
• podporuje konzistenci

A teď si to spočítej: s ProTrader účtem od Fintokei můžeš obchodovat klidně i 10 milionů Kč. Jedno procento = 100 000 Kč. To je pořád dost velký obnost na zajímavé obchody a ještě zajímavější zisky. Přitom hraješ podle pravidel, která ti umožní přežít i sérii ztrát.

Ebook zdarma: Jak začít s prop tradingem

Objev tajemství disciplíny, která proměňuje obyčejné lidi v dobře placené profi tradery. Zjisti, jak prop trading funguje a jak s ním úspěšně začít.

Maximální riziko: 3 %

Odvaha a nerozvážnost nejsou to samé. Ve Fintokei nechceme trestat odvážné tradery – chceme usměrnit ty, kteří riskují bez plánu. Zkušený trader, který má jasná pravidla a pevný plán, si dokáže poradit i s agresivními technikami – není to jeho první rodeo.

Ale jeho méně zkušený kolega, který bez rozmyslu nasází několik pozic jen kvůli vidině rychlého zisku, je úplně jiná, nižší, liga. Proto hlídáme, aby celkové riziko na otevřených obchodech nikdy nepřesáhlo 3 %.

Jak to počítáme?

• Pokud máš nastavený Stop-Loss, vycházíme z něj.
• Pokud Stop-Loss není, nebo je moc daleko, dopočítáme riziko podle toho, jak se trh obvykle hýbe. Této hodnotě říkáme Value at Risk (VaR).

👉 Příklad: nastavíš si stop-loss, který by znamenal ztrátu 4 %, ale náš výpočet podle volatility ukáže jen 2 %. Pro nás jsou směrodatná ta 2 %.

Co když překročíš?

V případě, že překročíš 3% riziko na otevřené pozici, pošleme ti varování – a když se to bude opakovat, může se stát, že tě hodíme pod přísnější pravidla konzistence. Ztráty účtu se bát nemusíš.

Ne proto, abychom tě trestali. Ale proto, abychom si ověřili, že tvoje strategie zvládne fungovat i v reálném trhu – bez toho, aby jedním výstřelem odpálila účet.

Nedává ti to smysl? Představ si to jako lano nad propastí.

Představ si, že jdeš po laně vysoko nad zemí. Stop-Loss je síť, kterou sis natáhl pod sebe. Když spadneš, zachytí tě.

Ale co když tam síť není? V tom případě se podíváme, jak moc se to lano obvykle houpe ve větru. Změříme jeho výkyvy a řekneme: „OK, tady je místo, kam bys při nejhorším mohl spadnout.“

A podle toho spočítáme tvoje reálné riziko. Tohle je způsob, jak chráníme tradery před jednorázovým pádem. Protože naše mise není sledovat, kdo má největší kliku. Chceme vidět, kdo umí přežít dlouhodobě.

Proč nestačí denní limit ztrát

Možná si říkáš: „Ale vždyť už máme denní drawdown limit, ne?“ Ano, ten chrání účet jako celek. A navíc zaznamenává ztráty, které se už staly. Jenže max riziko na otevřených obchodech chrání před tím, co by se mohlo stát. Prostě aby jediný obchod nebo jedna myšlenka neodpálila celý tvůj účet naráz. 

Překročení denního limitu ztrát je pro tebe konec. Překročení maximálního rizika na otevřeném obchodu upozorňuje na pozici, která by mohla k tomu konci vést.

Je to v podstatě pojistka proti:
❎ all-in obchodům s pákou
❎ jednorázovým sázkám
❎ strategiím založeným jen na štěstí

Závěrečný tip

Nemusíš riskovat maximum, abys ukázal, že jsi dobrý trader. Stačí dokázat, že tvoje strategie vydrží víc než pár náhodných tref.

Ti nejlepší se nesoustředí na to, kolik vydělají na jednom obchodu. Berou ziskovost jako proces – sérii menších, ale konzistentních vítězství. Žádné přestřelené jackpoty.

A opravdoví machři? Ti si umí pohlídat ztráty i v těch nejdivočejších trzích. Díky tomu, že účet neodpálí, dokážou po bouři vždycky naskočit zpět do své ziskové rutiny.

👉 Zůstaň s rizikem pod 1 % na obchod.
👉 Měj věci pod kontrolou a obchoduj podle plánu.
👉 Zaměř se na dlouhodobou hru, ne na krátkodobé výstřelky s brzkým koncem.